«Абрам не меняет деньги, Bank of New York не торгует сосисками»

Начало дискуссии об интернализации ликвидности брокерами и дезинтермедиации путем предоставления доступа инвесторам к торгам на бирже без посредничества брокеров задала сама председательница ЦБ Эльвира Набиуллина в самом начале конференции НАУФОР в диалоге с председателем совета директоров лоббистской ассоциации Олегом Вьюгиным. Процесс интернализации, по ее словам, регулятор признает, а вот прецедентов прямого доступа инвесторов на биржу в мировой практике он не нашел, поэтому последний вопрос «неочевидный, он открытый».

Идею дезинтермедиации в биржевых торгах неоднократно высказывал бывший первый заместитель Набиуллиной, а ныне глава наблюдательного совета Мосбиржи Сергей Швецов, который в начале 2022 года ушел из Банка России и которого сама председательница ЦБ на прощание хвалила за «визионерский дар». Дальше уже дискуссию об интернализации и дезинтермедиации, развернувшуюся в ходе пленарной сессии, Набиуллина слушала из зала, правда, в окружении бывших сотрудников Банка России, перешедших вслед за Швецовым на Мосбиржу, – Валерия Ляха и Елены Курицыной.

Как происходила дискуссия о интернализации и дезинтермедиации,

❤️ Читайте подробнее на сайте

@fm_invest

💪Популярность юаня растет из-за антироссийских санкций

Санкции в отношении российских компаний и граждан привели к заметному росту привлекательности китайского юаня для некоторых международных торговых операций.

Согласно последнему докладу Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР), рост геополитической напряженности увеличил торговлю внутри блоков «географически связанных стран», при этом валюты развивающихся рынков стали «более широко использоваться» в торговых операциях, в которых традиционно доминировал доллар. В 2016 году 10% китайского экспорта поставлялась в Россию за юани, а к концу 2022 года уже 66%.

«Санкции сделали обработку транзакций в западных валютах дорогостоящей. <…> Это повысило привлекательность торговли альтернативными валютами, включая юань», — цитирует The Banker главного экономиста ЕБРР Беату Яворчик.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

⭐️ Осталось меньше недели до Frank Private Banking Award 2024

Уже во вторник, 21 мая, в 10:00 аналитическая и консалтинговая компания Frank RG представит результаты ежегодного большого исследования Private Banking в России.

⏺ На мероприятии эксперты обсудят рост рынка, новые идеи и возможности развития Private Banking в России в период адаптации к санкционной экономике.

⭐️ А также в программе – награждение лучших банков для состоятельных клиентов с капиталом от $1 млн.

Партнер мероприятия – Moneymatika, премиальный сервис инвестиций в золото.

📆 Место проведения: Москва, ул. Волхонка, д. 16, Особняк на Волхонке

Билеты и регистрация доступны по ссылке, предварительная регистрация обязательна.

#FrankRG

👻 Глобальным банкам все тяжелее следовать санкциям

Банки не поспевают за скоростью появления новых санкционных ограничений, а потому им сложно соблюдать санкции. Это приводит к задержкам платежей, путанице комплаенса и невозможности определить бенефициара активов и пункт назначения товарных потоков.

Об этом они наперебой говорили во время бизнес-форума Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР), который проходит в середине мая в Ереване.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🇩🇪 Объем замороженных активов РФ в Германии сократился за год на 25%

В Германии по данным на начало мая замороженными остаются российские активы на сумму 3,95 млрд евро ($4,28 млрд). Об этом говорится в письме министерства финансов страны, адресованному депутату Свободной демократической партии (СвДП) Маркусу Хербранду, сообщает Reuters.

В указанную сумму входят активы частных и юридических лиц, попавших под европейские санкции, а также зарубежные активы российского Центробанка. По сравнению с прошлым годом, сумма заблокированных активов снизилась почти на 25%: в марте 2023 года министерство финансов упоминало о замороженных в Германии российских активах на сумму 5,25 млрд евро.

В письме, на которое ссылается Reuters, не приводятся причины сокращения замороженных активов, равно как и точная структура этих активов. Минфин Германии лишь подчеркнул, что “эта сумма подвержена колебаниям оценки».

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💲💲💲💲💲 Важные финансовые новости, которые вы могли пропустить вчера, 15 мая 2024 года:

👉 В апреле спрос на валюту сократили и банки, и население

👉 Банки в марте выдали меньше трети автокредитов с первоначальным взносом менее 10%

👉 Популярность юаня растет из-за антироссийских санкций

👉 Недельная инфляция ускорилась до 0,17%

👉 Глобальным банкам все тяжелее следовать санкциям

👉 Дмитрий Дубынин из Минцифры может возглавить НСПК

👉 Российские компании активно ищут китайских посредников для проведения платежей с КНР

👉 Еврокомиссия улучшила прогноз по росту ВВП России в 2024 году до 2,9%

👉 Россияне в I квартале вывели из страны более $5 млрд

👉 Страны Евросоюза хотят наказывать любые банки за бизнес с военными из РФ

👉 Объем замороженных активов РФ в Германии сократился за год на 25%

👉 В первом квартале резко упал объем сделок M&A с уходящими иностранцами

👉 Commerzbank за квартал вдвое сократил активы, связанные с Россией

👉 Adobe Analytics: Американцы начали больше покупать онлайн, но товары выбирают подешевле

А также новости из мира инвестиций, которые вы можете прочитать в нашем специальном канале Frank Media Invest:

👉 «Абрам не меняет деньги, Bank of New York не торгует сосисками»

👉 Набиуллина: ЦБ обеспокоен аллокацией на IPO и free-float после размещения

👉 ЦБ предлагает вернуться к вопросу зачисления дивидендов по ИИС-3 на другие счета

👉 Доля юаня на биржевом рынке достигла исторического максимума в 53,4%

👉 Для ЦБ «неочевиден» вопрос прямого допуска инвесторов на биржу

👉 Банк России предлагает увеличить штрафы за манипулирование на фондовом рынке

👉 ЦБ хочет обособить бумаги эмитентов, раскрывающих информацию ниже минимума

👉 Частные инвесторы второй месяц подряд продают российские акции

👉 ЦБ: более 30% «квалов» имеют портфели менее 100 тысяч рублей

👉 Мосбиржа с 23 мая ограничит торги ценными бумагами компании «Мать и дитя»

👉 Совет директоров АО сможет устанавливать ограничения для «потерянных» акционеров

👉 Акционеров на онлайн-собраниях можно будет идентифицировать по биометрии

@frank_media @fm_invest

#digest

🏪ПСБ вместе с экс-командой «Связного» запускает «финансово-товарного» ритейлера

Промсвязьбанк (ПСБ) планирует развивать сеть «финансово-товарного» ритейла под названием «Связь.ON», где в онлайн- и офлайн-формате будут продаваться электроника и другие товары, а также банковские, страховые, юридические продукты, услуги операторов связи и даже консалтинг. Группа ПСБ выступает одним из финансовых партнеров проекта, а работать над проектом будет команда обанкротившегося ритейлера «Связной». 

На первом этапе развития на физических и виртуальных полках «Связь.ON» будут предлагаться товары и сервисы от других поставщиков и провайдеров, а также собственные финтех-решения и продукты группы ПСБ.

Гендиректором «Связь.ON» назначена Дагмара Иванова, которая ранее была исполнительным директором сети «Связной». Она же является и одним из инвесторов нового ритейлера. Коммерческим директором компании назначен Михаил Догадин, который с 2020 года занимал должность вице-президента по закупкам и развитию бизнеса сети «Связной». «Развитием проекта займется команда управленцев с большим опытом в ретейле, в том числе в таких компаниях как «Билайн», «М.Видео-Эльдорадо», «Связной», МТС, Tele2, X5 Group», — говорится в сообщении ПСБ.  

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🏠На субсидирование ставок по льготным кредитам могут выделить почти 1 трлн рублей

На субсидирование процентных ставок по программам льготного кредитования в 2024 году российские власти могут выделить из федерального бюджета 960 млрд рублей, пишут «Известия» со ссылкой на подсчеты Института комплексных стратегических исследований (ИКСИ) и Института экономики роста им. П. А. Столыпина (ИЭР).

Эта сумма достигает 2,6% от всех трат казны и является рекордной — в последние годы на эти статьи тратили порядка 600–800 млрд. Увеличение расходов бюджета на субсидирование процентных ставок в этом году связано с высокой ключевой ставкой в России, которая на протяжении нескольких месяцев составляет 16%.

Как отмечают эксперты, больше всего средств потребуется для субсидирования льготной ипотеки — около 550 млрд рублей в 2024 году. Другие расходы пойдут на возмещение по процентам сельхозпроизводителям — примерно 136 млрд. Поддержка малых и средних предприятий (МСП) составит около 70 млрд. Остальные 200 млрд будут распределены по другим программам.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🗣Минэкономразвития предлагает повысить лимит инвестиций из ФНБ до 6 трлн рублей

Минэкономразвития предложило правительству повысить лимит использования средств ФНБ на 1,8 трлн, до 6 трлн рублей, поскольку прогноз по ликвидной части фонда может быть улучшен. Решение пока не принято, пишут “Ведомости” со ссылкой на неназванного федерального чиновника, информацию которого подтвердил близкий к правительству источник.

Текущее бюджетное правило подразумевает использование ФНБ на финансирование дополнительных расходов, но не более чем на 4,2 трлн рублей. 

По словам собеседника издания, дополнительные инвестиции могут быть направлены на финансирование стратегических для страны проектов. Близкий к правительству источник подтвердил, что в правительстве осведомлены о предложении министерства, однако выразил сомнения, что Минфин поддержит инициативу.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

📸Росфинмониторинг поддержал упрощение открытия счетов без визита в банк 

Ассоциация банков России (АБР) направила предложения Росфинмониторингу (РФМ) о смягчении регулирования, которое позволило бы физическим лицам становиться клиентами банков без необходимости личного присутствия в отделении, при условии прохождения предварительной идентификации в другом банке.

По информации РБК, такие предложения получили «концептуальную поддержку» от Росфинмониторинга. Банки просили внести поправки в 115-ФЗ, указывая, что аналогичная схема уже зарекомендовала себя на финансовых маркетплейсах. 

Финразведка решила “концептуально поддержать” предложение банков, однако отметила, что считает необходимым дополнительно изучить детали, в том числе условия функционирования предлагаемого механизма.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

Совкомбанк думает над оплатой акциями допэмиссии полной стоимости «Хоум банка»

Совкомбанк рассматривает возможность оплаты акциями дополнительной эмиссии Совкомбанка полной стоимости «Хоум банка», а не только в рамках первой части сделки (по покупке 51% в «Хоук банке»), следует из сообщения банка. Это потребует увеличение общего объема акций дополнительной эмиссии на 1 млрд штук — до примерно 2 млрд штук. 

«Закрытие сделки за счет акций Совкомбанка позволит избежать отвлечения капитала Совкомбанка в условиях стремительного роста бизнеса, а также сохранить выплату дивидендов в рамках утвержденной дивидендной политики Совкомбанка на уровне 25–30%», — поясняют в Совкомбанке. 

Общий доход Совокомбанка от приобретения «Хоум банка» (14 млрд рублей) за вычетом дополнительных резервов «нулевого дня» по кредитному портфелю (4 млрд рублей) составил 10 млрд рублей. 

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

Совкомбанк больше не ждет чистую прибыль в 2024 году в размере 95 млрд рублей

Совкомбанк скорректировал прогноз по чистой прибыли на 2024 год и не рассчитывает, что прибыль за 2024 год достигнет результата 2023 года, то есть 95 млрд рублей. «Основная причина – изменение прогноза ключевой ставки, которая, как ожидается, останется на уровне 16% до конца года (ранее предполагалось снижение ключевой ставки во втором полугодии 2024 года)», — поясняют в банке. 

При этом Совкомбанк рассматривает несколько сценариев на 2025 год, большинство из которых показывают возможность рекордных результатов благодаря окончанию интеграции «Хоум банка» и устойчивому росту в корпоративном сегменте. 

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💳 Совкомбанк в первом квартале 2024 года увеличил прибыль лишь благодаря приобретению «ХКФ банка»

Чистая прибыль Совкомбанка за первый квартал (данные с консодилацией «ХКФ банка» на 30 марта, то есть финансовых результатов только за один день – 31 марта) составила 25 млрд рублей. Таким образом, Совкомбанк заработал на 10,8% больше, чем за аналогичный период прошлого года.

Чистый процентный доход за январь-март составил 35,6 млрд рублей – рост на 11,4%. Тем не менее на 43,7% (до 17,2 млрд рублей) выросли и расходы по кредитным убыткам. Таким образом чистый процентный доход после этих расходов сократились на 7,9%, до 18,4 млрд рублей.

Упали на 14,4% и комиссионные доходы: они за первый квартал этого года составили 5,4 млрд рублей.

Вытащили динамику чистой прибыли «в плюс» только доходы от приобретения «ХКФ банка», которые составили 14,6 млрд рублей; а также доходы от переоценки вложений в ассоциированные компании – они составили 2,3 млрд рублей. Таким образом, прочие операционные доходы составили 17,8 млрд рублей, что более чем в 20 раз больше, чем таковые доходы за январь – март 2023 года.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🇨🇳ВТБ может в 2,5 раза увеличить штат сотрудников в филиале в Шанхае

ВТБ планирует в 2,5 раза увеличить штат сотрудников в своем филиале в Шанхае на фоне роста числа клиентов, передает «Интерфакс» со ссылкой на слова главы банка Андрей Костин.

«Мы в 2,5 раза увеличим персонал — с 60 до 150 человек минимум только по Шанхаю, планируем открыться в других точках тоже», — заявил Костин журналистам. В марте банк сообщал о возможных задержках в обработке из-за значительного роста числа заявок на открытие новых счетов. 

ВТБ является единственным российским банком, имеющим финансовую лицензию на проведение банковских операций в Китае. Однако отрыть счет там задача не из простых: очереди, по оценке бизнеса, длятся от нескольких месяцев до года.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💳 Чистая прибыль Росбанка в первом квартале упала на 17%

Чистая прибыль Росбанка по МСФО по итогам 2024 года сократился на 17% по сравнению с показателем аналогичного периода 2023 года, составив 7,2 млрд рублей. Росбанк сейчас находится в процессе интеграции в «ТКС Холдинг». Закрытие сделки ожидается до конца третьего квартала 2024 года.

🟡Чистый операционный доход Росбанка без учета финансовых операций в первом квартала увеличился на 7%, до 19,9 млрд рублей. Чистый комиссионный доход вырос на 11%, до 16,9 млрд рублей. Процентные доходы выросли на 61%, до 3,6 млрд рублей. Операционные расходы Росбанка выросли на 9%, до 12,5 млрд рублей, а отчисления в резервы сократились на 52%, до 0,4 млрд рублей. 

🟡Объем кредитов до вычета резерва под кредитные убытки выросли на 2%, до 1,5 трлн рублей. Кредиты юридическим лицам сократились на 1% — до 690 млрд рублей, а физическим лицам — выросли на 5%, до 825 млрд рублей. За первый квартал 2024 года было выдано 93 млрд рублей розничных кредитов, основным драйвером роста стало автокредитование, отмечают в банке.

🟡Средства клиентов в банке сократились на 1%, до 1,6 трлн рублей. В частности, средства юридических лиц сократились на 11%, до 856 млрд рублей, а физических лиц — наоборот, выросли на 16%, до 717 млрд рублей. 

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💸«ТКС Холдинг» планирует увеличить чистую прибыль за 2024 год на 30%

«ТКС Холдинг» (в него входит банк «Тинькофф», брокер «Тинькофф инвестиции», «Тинькофф страхование», оператор сотовой связи «Тинькофф мобайл» и другие компании) планирует, что по итогам 2024 года группа нарастит чистую прибыль на более чем 30% к 2023 году без учета интеграции Росбанка, говорится в сообщении компании. 

Ожидается, что рост чистого процентного дохода составит более 40% год к году. Доля некредитной выручки на конец 2024 года составит примерно 50%. Отношение операционных расходов к доходам (C/I) снизится за год, стоимость риска составит менее 7%. Группа ожидает рост активной клиентской базы на более 20% год к году. 

Чистая прибыль «ТКС Холдинг» за 2023 год увеличилась 3,8 раза по сравнению с итогами 2022 года и достигла 80,9 млрд рублей. Чистый процентный доход вырос на 60%, до 230,3 млрд рублей. 

❤️ Читайте подробнее на сайте

@fm_invest

🇷🇺 Кремль: РФ и КНР намерены поддерживать бесперебойные расчеты между странами 

В ходе визита президента Владимира Путина в Китай стороны подписали документ о совершенствовании финансовой инфраструктуры для бесперебойной работы расчетов между экономическими субъектами двух стран.

В заявлении опубликованном на сайте Кремля говорится, что страны планируют наращивать долю национальных валют в двусторонней торговле, инвестициях, кредитовании и других экономических операциях. Также власти обещают содействовать устойчивому развитию банковского и страхового сектора, учрежденных на территории друг друга. 

Кроме того, в документе отмечается намерение поощрять взаимные инвестиции, выпуск заемщиками долговых инструментов на российском и китайском финансовых рынках при соблюдении рыночных принципов. Страны обещают создавать благоприятные условия в платежной сфере, в том числе в целях роста туризма.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

📚Премии страховщиков жизни в первом квартале выросли на 46%

Российские страховщики жизни в первом квартале 2024 года собрали 226,1 млрд рублей премий, что на 45% больше, чем годом ранее, следует из статистики Всероссийского собрав страховщиков (ВСС). 

Драйвером роста, как и ранее, стало накопительное страхование жизни (НСЖ): здесь премии выросли на 84%, до 124,1 млрд рублей. Это вид страхования занимает долю в 55% среди всех полученных премий по страхованию жизни. Сборы по инвестиционному страхованию жизни (ИСЖ) также показали рост — на 65%, до 53,4 млрд рублей. А вот премии по кредитному страхованию, наоборот, упали на 54%, до 21,2 млрд рублей. 

Выплаты по всем видам страхования жизни сократились на 20%, до 111,2 млрд рублей. В частности, выплаты по ИСЖ уменьшились на 37%, до 57 млрд рублей.  Выплаты по НСЖ — выросли на 17%, до 45,4 млрд рублей, по кредитному страхованию — выросли на 4%, до 5 млрд рублей.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media