ШЕРГИНА Юрист Финансовый советник

Вопросы про инвестиции через зарубежные счета

На выходных отвечала на вопросы подписчиков в запрещенной сети. Многие спрашивали про зарубежные инвестиции. Продублирую некоторые ответы сюда.


❓Есть ли сейчас ограничения для россиян на инвестиции через зарубежных брокеров со стороны валютного или налогового законодательства РФ?

👉Нет, никаких ограничений нет. Вы можете свободно покупать и продавать иностранные ценные бумаги на зарубежных брокерских счетах. Пополнять зарубежные счета резиденты России могут в пределах 1 миллиона долларов в месяц (либо эквивалент в другой валюте). На пополнение в рублях ограничений нет. На вывод средств также ограничений нет.

❓Реально ли вообще открыть зарубежный брокерский счет с российским паспортом.

👉Да, можно открыть зарубежный брокерский счет в США (Interactive Brokers), Казахстане и Армении (Freedom Finance). Процесс открытия полностью дистанционный.

Кроме стран ЕС никто не ограничивал и не ограничивает российских частных инвесторов. Например, те, кто инвестировал через американского брокера до 2022 года, продолжают это делать. Ценные бумаги не заблокированы, можно спокойно покупать и продавать без каких-либо ограничений. Также Interactive Brokers продолжает открывать новые счет россиянам, даже не имеющим адреса за пределами РФ.

С брокером Freedom Finance также не было и нет никаких ограничений подступу к торговле ценными бумагами на биржах США.

В целом, мы наблюдаем ограничительную политику для инвесторов именно со стороны стран ЕС. Именно Европейские страны заморозили иностранные акции на Московской бирже еще до введения официальных санкций. Летом 2022 года европейский брокер SAXO закрыл счета россиянам без европейского ВНЖ (предварительно предупредив и дав время на продажу ценных бумаг и вывод средств). Также россиянам и беларусам запретили приобретать европейские ценные бумаги, номинированные в евро и торгующиеся на любых европейских биржах.

США при этом никак не ограничивают россиян в открытии счетов и покупке американских бумаг на любых американских биржах.

❓Как решить, стоит ли мне открывать зарубежный брокерский счет для инвестиций в иностранные ценные бумаги?

Назову критерии, кому из россиян можно инвестировать через зарубежных брокеров:

🔸Вы НЕ госслужащий
🔸У вас есть жизненные планы за рубежом
🔸У вас нет планов за рубежом, но уже есть российский портфель и вы хотите добавить диверсификации по странам и валютам
🔸Вы не доверяете рублю и российским инструментам и хотите часть капитала формировать на зарубежном счете
🔸Вы понимаете риски: иностранный брокер вправе попросить закрыть счет и вывести деньги, либо (менее вероятно) ограничить доступ к счету. Вероятность того, что это произойдет, оцениваю как не высокую, но всё же её нельзя исключать. Риски ниже для тех россиян, кто может подтвердить проживание за рубежом.

🔶Если вы не из России, то для вас причин не инвестировать через американских/европейских и т.п. брокеров нет вообще никаких.

❓Зачем вообще россияне инвестируют через зарубежные счета в таких условиях?

👉В России стало невозможно покупать иностранные ценные бумаги. Внутри страны можно получить экспозицию только на российские активы. При этом доля России в мировом ВВП около 2%, в мировом фондовом рынке — менее 1%. Без добавления иностранных ценных бумаг российский инвестор не может участвовать в росте мировой экономики и фондового рынка (сейчас подпитываемого новыми технологиями в сфере искусственного интеллекта).
Также люди по разному взвешивают вероятность негативных событий внутри страны и за рубежом. Выражаясь бытовым языком, кто-то не доверяет рублевым активам, кто-то наоборот боится западных инструментов как огня. Исходя их этого происходит распределение активов между российскими и зарубежными счетами.

Если есть другие вопросы, пишите в комментариях, разберу их в следующих постах.

www.tg-me.com/us/ШЕРГИНА Юрист Финансовый советник/com.LawAndFinance/2883

25.2K viewsВиктория, edited  May 6 at 15:06

Вопросы про инвестиции через зарубежные счета

На выходных отвечала на вопросы подписчиков в запрещенной сети. Многие спрашивали про зарубежные инвестиции. Продублирую некоторые ответы сюда.


❓Есть ли сейчас ограничения для россиян на инвестиции через зарубежных брокеров со стороны валютного или налогового законодательства РФ?

👉Нет, никаких ограничений нет. Вы можете свободно покупать и продавать иностранные ценные бумаги на зарубежных брокерских счетах. Пополнять зарубежные счета резиденты России могут в пределах 1 миллиона долларов в месяц (либо эквивалент в другой валюте). На пополнение в рублях ограничений нет. На вывод средств также ограничений нет.

❓Реально ли вообще открыть зарубежный брокерский счет с российским паспортом.

👉Да, можно открыть зарубежный брокерский счет в США (Interactive Brokers), Казахстане и Армении (Freedom Finance). Процесс открытия полностью дистанционный.

Кроме стран ЕС никто не ограничивал и не ограничивает российских частных инвесторов. Например, те, кто инвестировал через американского брокера до 2022 года, продолжают это делать. Ценные бумаги не заблокированы, можно спокойно покупать и продавать без каких-либо ограничений. Также Interactive Brokers продолжает открывать новые счет россиянам, даже не имеющим адреса за пределами РФ.

С брокером Freedom Finance также не было и нет никаких ограничений подступу к торговле ценными бумагами на биржах США.

В целом, мы наблюдаем ограничительную политику для инвесторов именно со стороны стран ЕС. Именно Европейские страны заморозили иностранные акции на Московской бирже еще до введения официальных санкций. Летом 2022 года европейский брокер SAXO закрыл счета россиянам без европейского ВНЖ (предварительно предупредив и дав время на продажу ценных бумаг и вывод средств). Также россиянам и беларусам запретили приобретать европейские ценные бумаги, номинированные в евро и торгующиеся на любых европейских биржах.

США при этом никак не ограничивают россиян в открытии счетов и покупке американских бумаг на любых американских биржах.

❓Как решить, стоит ли мне открывать зарубежный брокерский счет для инвестиций в иностранные ценные бумаги?

Назову критерии, кому из россиян можно инвестировать через зарубежных брокеров:

🔸Вы НЕ госслужащий
🔸У вас есть жизненные планы за рубежом
🔸У вас нет планов за рубежом, но уже есть российский портфель и вы хотите добавить диверсификации по странам и валютам
🔸Вы не доверяете рублю и российским инструментам и хотите часть капитала формировать на зарубежном счете
🔸Вы понимаете риски: иностранный брокер вправе попросить закрыть счет и вывести деньги, либо (менее вероятно) ограничить доступ к счету. Вероятность того, что это произойдет, оцениваю как не высокую, но всё же её нельзя исключать. Риски ниже для тех россиян, кто может подтвердить проживание за рубежом.

🔶Если вы не из России, то для вас причин не инвестировать через американских/европейских и т.п. брокеров нет вообще никаких.

❓Зачем вообще россияне инвестируют через зарубежные счета в таких условиях?

👉В России стало невозможно покупать иностранные ценные бумаги. Внутри страны можно получить экспозицию только на российские активы. При этом доля России в мировом ВВП около 2%, в мировом фондовом рынке — менее 1%. Без добавления иностранных ценных бумаг российский инвестор не может участвовать в росте мировой экономики и фондового рынка (сейчас подпитываемого новыми технологиями в сфере искусственного интеллекта).
Также люди по разному взвешивают вероятность негативных событий внутри страны и за рубежом. Выражаясь бытовым языком, кто-то не доверяет рублевым активам, кто-то наоборот боится западных инструментов как огня. Исходя их этого происходит распределение активов между российскими и зарубежными счетами.

Если есть другие вопросы, пишите в комментариях, разберу их в следующих постах.

BY ШЕРГИНА Юрист Финансовый советник